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银行账户

管理用于接收结算的银行账户详情，包括添加、编辑和验证付款信息

概览

“银行账户”部分允许您管理用于从 Curosa 接收结算的银行详情。银行详情是款项处理所必需的，且必须在通过验证后才能用于结算。如果您接收多种币种的款项，您可以为不同币种添加多个银行详情。

访问银行账户

要访问您的银行账户设置：

  1. 导航至侧边栏导航中的设置 (Settings)
  2. 点击银行账户 (Bank Accounts) 或 银行详情 (Bank Details)

“银行账户”页面会显示与您的供应商账户关联的所有银行详情，这些详情以卡片形式组织，显示银行名称、账户名称、币种和验证状态等关键信息。

了解银行详情

每个银行详情条目代表一种特定币种的付款方式。如果您接收多种币种的结算，您可以为不同币种添加多个银行详情。每个银行详情必须经过验证后才能用于结算。

验证状态

银行详情在用于结算前需经过验证流程。状态以彩色徽章形式显示在每个银行详情卡片上：

  • 待处理 (Pending)：银行详情已添加但尚未验证。在验证通过前，不能用于结算。这是新银行详情的初始状态。
  • 已验证 (Verified)：银行详情已获批准，可用于结算。只有已验证的银行详情才会用于款项处理。
  • 已拒绝 (Rejected)：银行详情在验证过程中被拒绝。请检查信息并修正任何错误，然后联系您的客户经理寻求帮助。
  • 已删除 (Deleted)：银行详情已被删除（软删除），无法使用。如果需要，可以恢复已删除的银行详情。

重要提示：只有已验证的银行详情才能用于结算。请在预期收款前确保您的银行详情已通过验证。

查看银行详情

“银行账户”页面将您的银行详情以卡片形式显示，并列出以下关键信息：

  • 银行名称：您的银行名称
  • 账户名称：银行账户上的名称
  • 币种：该银行详情的结算币种
  • 状态：当前的验证状态（以彩色徽章显示）
  • 验证人：验证该银行详情的人员姓名（如果已验证）
  • 验证时间：银行详情验证的日期和时间（如果已验证）

筛选银行详情

您可以筛选银行详情以查找特定条目：

  • 状态筛选：使用状态筛选下拉菜单，按验证状态（待处理、已验证、已拒绝）筛选银行详情
  • 币种筛选：使用币种筛选下拉菜单，按币种筛选银行详情
  • 已删除筛选：使用已删除（Trashed）筛选器查看已删除的银行详情

提示：使用筛选器快速查找需要关注的银行详情，例如待验证或已拒绝的条目。

查看完整的银行详情信息

要查看银行详情的完整信息：

  1. 找到您要查看的银行详情卡片
  2. 点击卡片上的查看图标（眼睛形状）
  3. 将打开一个模态窗口，按以下部分展示所有银行信息：

银行信息部分

  • 银行名称：您的银行名称
  • 账户名称：银行账户上的名称
  • 结算币种：此银行详情对应的币种
  • 验证状态：当前状态（待处理、已验证、已拒绝、已删除）
  • 验证人：验证人员姓名（如果已验证）
  • 验证时间：验证日期和时间（如果已验证）

账户详情部分

  • 账号 (Account Number)：您的银行账号
  • 排序代码 (Sort Code)：您的英国排序代码（适用于英国/英镑账户）
  • SWIFT 代码：您的 SWIFT/BIC 代码（适用于国际转账）
  • IBAN：您的国际银行账号（适用于欧洲和国际账户）
  • BIC：银行识别码（可选，适用于国际转账）

添加新银行详情

要添加用于接收结算的新银行详情：

  1. 导航至设置 > 银行账户
  2. 点击页面顶部的创建 (Create) 按钮
  3. 将打开一个模态窗口，您可以在其中输入银行信息

必填字段

填写以下必填信息：

  • 银行名称（必填）：输入银行对账单上显示的银行全称
  • 账户名称（必填）：输入银行账户上显示的名称。这应与您的银行记录完全一致。
  • 结算币种（必填）：选择结算币种。这通常设置为供应商的默认币种，且创建后无法更改。如果您需要不同的币种，请创建一个单独的银行详情条目。

账户详情

根据您的币种，您必须提供以下至少一种付款方式信息：

英国账户（英镑/GBP 币种）

  • 排序代码 (Sort Code)（英镑必填）：输入 6 位英国排序代码，格式为 ##-##-##（例如 12-34-56）
  • 账号 (Account Number)（英镑必填）：输入 8-10 位英国账号

欧洲账户（欧元/EUR 币种）

  • IBAN（欧元必填）：输入您的国际银行账号 (IBAN)。必须为 15-34 个字符，并以 2 位国家代码开头（例如 GB82WEST12345698765432）

其他国际账户

您可以提供以下任一信息：

  • IBAN：输入您的国际银行账号 (IBAN)，或者
  • SWIFT 代码 + 账号：
    • SWIFT 代码：输入您的 8 位或 11 位 SWIFT/BIC 代码
    • 账号：输入您的账号（8-10 位）

可选字段

  • BIC：银行识别码（8 或 11 个字符）。可选，但建议在国际转账中提供，以确保处理速度更快。

验证规则

系统会验证银行详情以确保其正确：

  • IBAN：必须符合有效格式且校验和正确
  • SWIFT/BIC：必须为 8 或 11 个字符，且格式正确
  • 排序代码 (Sort Code)：必须正好是 6 位数字
  • 账号 (Account Number)：必须为 8-10 位数字
  • 唯一性：每个币种的账号必须唯一（同一币种不能有重复的账号）
  1. 点击创建保存银行详情

创建银行详情后，其状态将设置为待处理，您将收到一封要求验证的电子邮件通知。银行详情在验证通过前不能用于结算。

重要提示：在保存前请仔细检查所有信息，因为错误会导致验证和付款处理延迟。确保账户名称与您的银行记录完全匹配。

编辑银行详情

您可以编辑银行详情，但流程因其验证状态而异。编辑已验证的银行详情需要重新验证。

编辑待处理的银行详情

要编辑状态为待处理的银行详情：

  1. 找到您要编辑的银行详情卡片
  2. 点击卡片上的编辑图标（铅笔形状）
  3. 将打开一个带有可编辑字段的模态窗口
  4. 根据需要更新字段
  5. 点击保存更新银行详情

注意：结算币种在创建后无法更改。如果您需要不同的币种，请创建一个新的银行详情条目。

编辑已验证的银行详情

如果您需要更改已验证的银行详情（例如，如果您的账户详情已更改）：

  1. 找到您要编辑的已验证银行详情卡片
  2. 点击卡片上的编辑图标（铅笔形状）
  3. 将出现一个确认模态窗口，警告您：
    • 更改将需要重新验证
    • 验证状态将重置为待处理
    • 银行详情在重新验证通过前不能用于结算
  4. 仔细查看警告信息
  5. 点击是，更新银行详情继续，或点击取消保留当前详情
  6. 如果继续，请在表单中进行更改
  7. 点击保存保存您的更改

保存后，银行详情将重置为待处理状态，您将收到一封要求验证更改的通知邮件。银行详情在重新验证通过前不能用于结算。

警告：编辑已验证的银行详情会使其在重新验证完成前暂时无法用于结算。如果您有待处理的结算，请在做出更改前联系您的客户经理。

验证流程

添加或编辑银行详情后，必须先经过验证才能用于结算。验证流程通常需要 1-2 个工作日。

验证步骤

  1. 发送通知：您将收到一封要求验证银行详情的电子邮件通知
  2. 核对：核对邮件中显示的银行详情，确保其正确无误
  3. 验证：您的开票联系人（如果已配置）或客户经理将验证银行详情
  4. 批准：验证通过后，状态更改为已验证，您将收到一封确认邮件
  5. 就绪：已验证的银行详情现在可用于结算

验证期间会发生什么

  • 系统会自动向您的开票联系人发送通知（如果在您的账户设置中已配置）
  • 如果没有开票联系人，通知将发送给您的客户经理
  • 银行详情由管理员审核并验证
  • 验证通过后，您将收到一封包含已验证银行详情的确认邮件
  • 银行详情卡片上的状态徽章从“待处理”变为“已验证”

如果银行详情被拒绝

如果您的银行详情在验证过程中被拒绝：

  1. 您将收到一封说明拒绝及其原因的通知邮件
  2. 检查银行详情并纠正任何错误（常见问题包括账号错误、IBAN 格式无效或账户名称不匹配）
  3. 使用正确的信息编辑银行详情，或根据需要创建新条目
  4. 如果您在理解拒绝原因方面需要帮助或有任何疑问，请联系您的客户经理

注意：被拒绝的银行详情可以编辑并重新提交验证。拒绝原因将帮助您确定需要纠正的内容。

删除银行详情

要删除不再需要的银行详情：

  1. 找到您要删除的银行详情卡片
  2. 点击卡片上的删除图标（垃圾桶形状）
  3. 将出现一个确认对话框
  4. 确认删除

重要注意事项：

  • 已删除的银行详情不能用于结算
  • 如果需要，您可以恢复已删除的银行详情（见下文“恢复已删除的银行详情”）
  • 删除已验证的银行详情可能会影响待处理的结算——在删除已验证的银行详情前，请联系您的客户经理
  • 如果您有使用该银行详情的活跃结算，请考虑在结算完成后再进行删除

恢复已删除的银行详情

如果您误删了银行详情或需要恢复它们：

  1. 使用已删除 (Trashed) 筛选下拉菜单显示已删除的银行详情
  2. 找到您要恢复的已删除银行详情卡片
  3. 点击卡片上的恢复图标
  4. 银行详情将以待处理状态恢复，并且在用于结算前需要再次验证

注意：恢复的银行详情必须再次经过验证流程，即使它们之前已经过验证。这可以确保信息的时效性和准确性。

安全与通知

邮件通知

您将收到关于重要银行详情事件的电子邮件通知：

  • 银行详情已添加：当创建新银行详情且需要验证时
  • 银行详情已更改：当银行详情被修改时（特别是当由管理员更改时）
  • 银行详情已验证：当银行详情获得批准并验证，确认其可用于结算时
  • 需要验证：当银行详情需要您的查看和批准时
  • 银行详情被拒绝：当银行详情在验证过程中被拒绝时，并附带拒绝原因

提示：务必及时查看有关银行详情的电子邮件通知，以确保付款不被延迟。如果您未收到通知，请检查您的垃圾邮件文件夹。

安全功能

平台包含多项安全功能以保护您的银行信息：

  • 变更检测：仅在关键付款字段发生更改时发送通知（账号、排序代码、IBAN、SWIFT、BIC、账户名称）
  • 变更历史：所有银行详情的更改都会记录时间戳和用户信息，以便进行审计
  • 数据脱敏：出于安全考虑，电子邮件通知中的敏感信息（如账号）会被遮掩
  • 强制验证：银行详情必须在验证后才能使用，以防止欺诈并确保准确性
  • 访问控制：只有来自您供应商账户的授权用户才能查看和编辑银行详情

管理员更改

如果管理员更改了您的银行详情：

  • 您将收到一封显示更改内容的通知邮件
  • 更改将明确标记为由管理员执行
  • 请仔细核对更改，如果您未请求这些更改，请立即联系您的客户经理

安全警告：如果您收到有关非本人请求的银行详情更改通知，请立即联系您的客户经理以核实更改的合法性。

最佳实践

保持银行详情最新

  • 定期核对：定期核对您的银行详情，确保其当前且准确
  • 及时更新：如果您的账户信息发生变化（例如银行合并、账号变更），请立即更新银行详情
  • 验证准确性：保存前双倍检查所有信息，以避免验证和付款处理延迟

验证与使用

  • 使用前验证：只有已验证的银行详情才能用于结算。请提前计划并在需要前添加银行详情
  • 多币种：如果您接收多币种的结算，请为每个币种创建单独的银行详情
  • 备选方案：考虑为同一币种准备多个已验证的银行详情作为备份

安全与沟通

  • 查看通知：务必及时查看有关银行详情更改的邮件通知
  • 联系支持：如果您不确定任何银行详情要求或需要帮助，请联系您的客户经理
  • 报告异常活动：如果您发现任何未经授权的更改，请立即联系您的客户经理

做出更改前

  • 检查待处理结算：在编辑或删除已验证的银行详情前，检查是否有正在使用这些详情的待处理结算
  • 提前计划：如果您需要更改银行详情，请先添加新详情并等待验证，然后再删除旧详情
  • 与团队协调：更新银行详情时请告知您的团队，以避免混淆

常见问题

我可以为同一币种添加多个银行详情吗？

可以，您可以为同一币种添加多个银行详情，但每个银行详情在该币种下必须具有唯一的账号。这允许您根据需要为同一币种设置多种付款方式（例如，不同用途的不同账户）。

为什么我不能编辑结算币种？

结算币种在创建银行详情时设定，且无法更改，以维护数据完整性并防止错误。如果您需要不同的币种，请使用正确的币种创建一个新的银行详情条目。

如果我删除已验证的银行详情会怎样？

已删除的银行详情不能用于结算。如果您有正在使用这些银行详情的待处理结算，请在删除前联系您的客户经理，以避免付款延迟。建议等到所有结算完成后再删除。

验证需要多长时间？

验证通常在 1-2 个工作日内完成。验证完成后，您将收到电子邮件通知。如果验证时间过长，请联系您的客户经理核查状态。

我可以编辑已验证的银行详情吗？

可以，但编辑已验证的银行详情会将其重置为待处理状态，并且在再次用于结算前需要重新验证。这确保了准确性和安全性。如果您需要进行更改，请据此做好计划。

需要哪些付款方式信息？

所需的付款方式取决于您的币种：

  • GBP (英国)：排序代码 (Sort Code) + 账号 (两者必填)
  • EUR (欧洲)：IBAN (必填)
  • 其他币种：IBAN 或 (SWIFT 代码 + 账号)

我可以为多种币种使用相同的银行详情吗？

不可以，每个银行详情条目仅对应一种特定币种。如果您接收多种币种的结算，您需要为每种币种创建单独的银行详情条目。

如果我的银行账户详情发生变化，我该怎么办？

如果您的银行账户详情发生变化（例如账号变更、银行合并等）：

  1. 使用更新后的信息添加新的银行详情
  2. 等待验证
  3. 验证通过后，如果不再需要，您可以删除旧的银行详情
  4. 如果您有使用旧详情的待处理结算，请联系您的客户经理

故障排除

银行详情未通过验证

问题：银行详情处于“待处理”状态超过 2 个工作日。

解决方案：

  • 检查您的电子邮件（包括垃圾邮件文件夹），查看是否有验证请求或通知
  • 确保您账户设置中的开票联系人信息是最新的
  • 联系您的客户经理核查验证状态
  • 核对银行详情是否存在任何可能导致验证延迟的错误

无法编辑银行详情

问题：编辑按钮未出现或点击无效。

解决方案：

  • 确保您拥有编辑银行详情的相应权限
  • 刷新页面并重试
  • 检查该银行详情是否已被删除（使用“已删除”筛选器查看）
  • 如果问题仍然存在，请联系支持人员

银行详情被拒绝

问题：银行详情在验证过程中被拒绝。

解决方案：

  • 查看拒绝邮件中的具体原因
  • 核对所有信息是否与您的银行记录完全一致
  • 验证账号、排序代码、IBAN 和 SWIFT 代码是否正确
  • 使用修正后的信息编辑银行详情
  • 如果您在理解拒绝原因方面需要帮助，请联系您的客户经理

未收到款项

问题：结算款项未支付到您的银行账户。

可能的原因及解决方案：

  • 银行详情未验证：确保您的银行详情处于“已验证”状态
  • 币种错误：核实银行详情是否与结算币种匹配
  • 账户信息不正确：双倍检查账号和其他详情是否正确
  • 银行详情已删除：检查银行详情是否被意外删除
  • 联系您的客户经理以核实正在使用哪个银行详情进行结算